Automatización: Aliado Crucial contra el Fraude en Entidades Financieras

La lucha contra el fraude y la ciberdelincuencia encuentra en la automatización de recobros una poderosa herramienta, mejorando la seguridad y la eficiencia en el sector financiero.

Fraude

Las entidades financieras intensifican la batalla contra el fraude y la ciberdelincuencia, priorizando la protección de los clientes y fortaleciendo sus inversiones en ciberseguridad. La automatización emerge como un recurso fundamental para contrarrestar el fraude y elevar las tasas de recobro de manera efectiva.

Enfrentando un panorama donde el fraude ostenta el título de principal ciberdelito, las entidades financieras se ven desafiadas por ataques cada vez más sofisticados y furtivos. La persistente amenaza a la seguridad financiera y la confianza del cliente sigue siendo una urgencia apremiante.

El estudio de Check Point Research revela un crecimiento constante de la ciberdelincuencia a nivel global. En el primer trimestre de 2023, los ataques semanales aumentaron un 7% respecto al año anterior, alcanzando un promedio de 1.248 ciberataques por semana. España asciende al cuarto lugar mundial en esta tendencia alarmante. El informe «Estado del Fraude en España 2021-2022», elaborado por la Asociación Española de Empresas contra el Fraude (AEECF), destaca que el 53% de las entidades financieras participantes informaron un incremento en el fraude en comparación con el año anterior, mientras que el 40% declaró un aumento en la cuantía promedio del fraude. Un cuarto de los ciberataques se centraron en entidades financieras, con el propósito de tomar control de las cuentas de los clientes o blanquear actividades ilegales, generando consecuencias que trascienden lo económico y afectan la imagen y reputación, incluso la fidelización de los clientes.

Para afrontar este reto, Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, enfatiza la necesidad de que las entidades de crédito se apoyen en plataformas tecnológicas de automatización inteligente del ciclo de recobro. La solución Modellica Digital Collections, creada por expertos en créditos, optimiza las tasas de recobro y gestiona un mayor volumen de cuentas a través de comunicaciones personalizadas, inteligentes y digitales.

En un caso de estudio con un neobanco latinoamericano, García Rouco destaca mejoras significativas: un aumento del 21% en los índices de cobro y recuperación, un 15% más de respuestas al identificar canales y planes de contacto adecuados, una disminución del 30% en costos y una automatización del 80% que mejora la experiencia del cliente.

Avanzando con Tecnología: Automatización para Fortalecer la Lucha contra el Fraude

La automatización, según GDS Modellica, fortalece la Estrategia de Recobros Inteligente al:

  • Facilitar decisiones automatizadas a través de árboles de decisiones y scorecards.
  • Ofrecer datos en tiempo real para optimizar procesos y comunicaciones.
  • Gestionar casos de manera personalizada con interfaz adaptada y segmentación.

La prevención del fraude y la seguridad de los clientes se tornan imprescindibles, resultando en un aumento constante de las inversiones en ciberseguridad. Según el informe «Modern Bank Heists 5.0», el 20-30% del presupuesto de seguridad se asigna a este fin. La lucha contra el fraude demanda conocer las tácticas de los defraudadores y defenderse con tecnología.

En este contexto, las soluciones más efectivas se basan en sistemas automatizados que emplean Inteligencia Artificial y Machine Learning, especialmente en sectores bancarios, financieros y aseguradores. Las prácticas Know Your Customer (KYC) han demostrado ser un freno al fraude. Estas soluciones inteligentes pueden analizar movimientos de cuentas en tiempo real y anticipar estafas o patrones negativos.

Transformación Digital: Reducción del Fraude y Aumento en la Recuperación

García Rouco enfatiza que la inversión en tecnología y automatización es crucial para combatir el fraude, lo que resulta en reducción del mismo y una mayor capacidad de recuperar deudas.

En resumen, la automatización emerge como un pilar esencial en la lucha contra el fraude en el sector financiero. Enfrentando un panorama creciente de ciberdelincuencia, las entidades se benefician de la tecnología para prevenir ataques, optimizar el recobro y proteger a sus clientes. La innovación tecnológica se convierte en el aliado ineludible en esta batalla continua por la seguridad financiera.

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